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银行卡地下生意猖狂 央行重拳整治

2015年01月05日 06:59  重庆商报 微博 我有话说(1人参加) 保藏这篇文章     
银行卡地下生意猖狂 央行重拳整治

  商报记者 梁龄

  搁置银行卡可当成产品生意!一张通常借记卡报价200元,如要注册网银,则报价更高,若再加100元,还可获取开户人的身份证原件……不过,这样的做法也许面对重拳冲击。中国人民银行[微博]日前发出告诉,为有用遏止和冲击网上不合法生意银行卡的违法犯罪举动,2014年12月至2015年7月,由央行[微博]牵头展开联合整治银行卡网上不合法生意专项举动。

  搁置银行卡终究有何猫腻,主管部门为何如此重拳出击?

  表象


  卖价高 每张银行卡120元

  “不必的空白银(15.79, 0.00, 0.00%)行卡还能够拿到网上卖钱。假如多办几家银行的卡拿去卖,是不是能够小赚一笔呢?”家住巴南区龙洲湾的李女士介绍,去年底在上彀时偶尔发现,长时间没运用的银行卡居然能够卖到120元一张。不过,李女士觉得银行卡信息触及账户等自己隐私,自个并不想参加这种生意。

  李女士告诉商报记者,一个在网上打着收买银行卡广告的人宣称长时间收买重庆的银行卡,每张银行卡的报价在120元摆布,只要是四大行的银行卡均可,数量及开户行不限。

  “一起,这家公司还对收买银行卡开出了具体条件。”李女士称,对方设置的门槛有四点:首要有必要是新开户的卡,无运用记载。一起,要附带开户材料和身份证复印件。并且,开户填写的手机号码有必要是空号。别的,不能注册电话银行和短信告诉事务。

  有道具 卖防滑垫当幌子

  商报记者昨天查询发现,除了有收买银行卡的,网上也有叫卖银行卡的,每张卡在200元至600元不等。虽然记者查找出的商家均以出售卡包为名,可是商家对银行卡的出售举动并不讳饰,比方,在宝物展现图画上罗列出一排林林总总的银行卡,并在图画上方用蓝绿色的字标明:贱价出售银行卡,安全快捷。

  记者点开一家网站看到,主页有各家银行的银行卡样展现,并且网站只要一级界面,一切的连接都是QQ联络方法。一位名叫“银行卡代理热线”的客服人员表明,400元可取得全套银行卡信息,包含一张银行卡,一张和账户挂钩的电话卡、身份证和开户一切的证实材料,还能够注册网银。当问及对方如何生意时,对方发来一个网店地址,登录后一看,该网店居然出售的是“经用·防滑”产品,报价为10元一个。“代理银行卡”工作人员说,要买银行卡就在这个网店生意,网店标明的产品报价是10元一件,买多少钱的银行卡,就在网店拍多少钱的产品。

  查询


  网上卖的卡哪儿来?

  “咱们确保售出的都是可用的真卡,且没有任何生意记载。”出售人员告诉记者,就他地点的“公司”而言,获取簇新的银行卡有两个路径:一是花100~200元,从市民手中收买搁置的各类银行卡;二是花钱批量采购丢失或被盗的自己信息和身份证件,然后前往银行处理新卡。此外,有的卡估客还到工地上以10元/张的报价向打工者借身份证到银行开户办卡;有些不发达区域需求不严的银行留个身份证复印件扫描就办卡了,以这些身份证开的银行卡便变成网上售卖的银行卡来历。

  网上买卡要干啥?

  在银行处理一张借记卡仅需10元工本费,而在“卡估客”手中采购一张卡片则需200元。那为何还有不少人愿出高价从“卡估客”手中采购银行卡呢?记者查询发现,银行卡生意盛行,有五大利益唆使。

  首要,一些不法分子为躲避法令制裁,不必自个的身份证在银行开办银行卡,而是运用买来的银行卡进行洗钱、欺诈。

  其次,有些人在进行商业贿赂或给上级送礼时,不肯以实在身份处理银行卡

  第三,公司收买银行卡,用以虚开股市账户,经过搬运存款到达少缴税款的意图。

  第四,网店店东在开店前期采购银行卡进行虚拟生意,“刷”高网店的信誉度。

  第五,不少人持有多张银行卡,当想处理银行卡时,一些人嫌在银行刊出手续费事,再加上卖卡给他人还有一笔小收入,这也给银行卡生意留下了商场空间。

  ATM吞的卡会否被卖?

  如今去重庆区域的商业银行处理一张借记卡或信誉卡,办卡本钱很低乃至免费。商报记者昨造访多家银行发现,有的银行在借记卡开户时需求收取5~10元工本费,也有的银行不收取这个费用。

  但银行对借记卡及信誉卡的处理材料检查严峻,需求需持自个身份证原件至银行货台处理。假如替他人代理,则需持代理人身份证原件及开户人身份证原件至银行货台处理。

  关于网上生意的银行卡来历,有网友猜测ATM柜员机吞的卡,是不是有也许变成不法分子不合法取得银行卡的一个途径?

  市内一大型国有商业银行人士剖析,柜员机上吞的卡一周没人来招领,就会进行剪角或打孔处理以报废,并且这个进程都是双人操作、双人处理,后台都有记载,被吞的卡丢失到外面的也许性简直为零。并且,银行职工盗用客户信息倒卖银行卡的本钱很高——一旦被发现,关于银行职工来说也许因小失大。

  监管


  查办不合法生意银行卡举动

  央行有关负责人介绍说,中国银行卡归于实名制,卡内存储了许多自己信息,假如贪心小便宜出售自个名下的银行卡,有也许被收卡人用来从事不合法活动,给自个带来无穷的法令危险,乃至承当刑事职责。

  不过,这样的违法举动行将遭到重拳冲击。日前,央行会同工业和信息化部、公安部、工商总局、银监会、国家互联网信息单位等联合印发了《关于展开联合整治银行卡网上不合法生意专项举动的告诉》。

  这次联合整治举动将整理网上不合法生意银行卡有害信息,保护持卡人合法权益。央行有关负责人介绍,这次将查办一批不合法生意银行卡犯罪案件,有力震撼犯罪分子;标准银行卡申领程序,强化银行卡账户处理;加强宣扬教育,进步社会公众对不合法生意银行卡举动性质和结果的知道,完成整理不良信息、严峻冲击犯罪、标准发卡举动、加强宣扬教育工作方针。

  提示


  及时刊出搁置卡并剪卡损磁

  鉴于搁置卡也许带来的各种危险,银行业内人士主张:最佳能及时刊出。央行有关负责人提示,在运用银行卡进程中应妥善保管好自个的身份证、银行卡、网银U盾等账户存取东西,保护好登录账号和暗码等自己信息,关于抛弃不必的银行卡,应及时处理销户事务,并将卡片磁条毁损,不随意丢掉。此外,持卡人应不租借、出借、出售自己银行卡、身份证和网银U盾等账户存取东西,避免形成更大的经济损失乃至承当法令职责。

  据了解,搁置的通常储蓄卡,在卡里没钱的情况下,银行通常会主动刊出,不会影响信誉。但假如是信誉卡,有必要处理刊出,否则需持续交纳每年的服务费。不过,刊出信誉卡也有考究。据商业银行信誉卡基地工作人员介绍,刊出信誉卡分单卡刊出和整户刊出,除了持自个身份证、银行卡及存折到开户行处理销卡手续外,还可电话请求销户。别的,最佳还要剪卡和损磁。

  单卡刊出:即仅对持卡人名下的某一张信誉卡进行刊出,只需电话请求即可,不收取任何费用。销卡请求通常立刻收效。

  整户刊出:是刊出持卡人全部账户,其名下一切卡片都会被刊出,只需电话请求即可,不收取任何费用,但有必要还清一切欠款。销户请求通常需45天后才会正式收效。若销户时账户中留有溢存款,持卡人可经过花费运用或领回的方法处理。

  剪卡损磁:当持卡人决议弃用银行卡时,若卡片就在身边,那么就应请求销卡,并当场剪断、损坏磁条。若银行卡已丢失,需第一时间挂失。未作挂失的卡片若发作盗用生意,持卡人仍需承当还款职责,这也是为何银行会在客户刊出卡片时,提示其剪断磁条、刮毁磁条的缘由。

文章关键字: 银行卡

                                                                            



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