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倒卖银行卡成"灰色工业" 网上揭露叫卖明码标价


2013年01月11日16:24    来历:经济参考报    手机看新闻
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  记者近来查询发现,银行卡出售充满网络,并构成收买、开办、出售、运用“灰色工业链”,为欺诈、洗钱、纳贿纳贿、偷税漏税等不合法活动翻开了便利之门。专家主张,要想剪断银行卡不合法生意工业链,需求公安机关、银行、用户构成合力。

  网上揭露叫卖品种完全明码标价

  记者在查找引擎上输入“出售银行卡”,显现的查找成果有几十万条,其间大多数是专门出售银行卡的网站。

  记者翻开一家名为“发发银行卡”的网站,从外表看,该网站完全是规范的电子商务网站,其“商品展现”“在线沟通”等板块一应俱全。网站中心方位还有“本站商品均为全新、无运用记载的,便利、安全”“在咱们这儿定制的商品可长期运用,无后顾之忧”等字样。依照网站上留下的Q Q号码,记者与“发发银行卡”的客服人员成功“接头”。“通常借记卡400元一张,如需注册网银则要450元,还附送开户人身份证原件一份”,该客服人员热心地介绍说,“您还能够指定开户人的名字、性别和开户地,但这种状况不能供给开户人身份证。”

  当记者表明“报价太贵”,这名客服人员说:“亲,一分钱一分货,咱们公司诺言极好,每天能卖出几十张卡,全国各大银行的卡咱们都能办,无任何生意记载,您用得定心。”

  记者随机查询了十余家出售银行卡的网站后发现,各网站所出售的银行卡品种完全,且明码标价,一张通常借记卡的报价通常在200元-500元,如需注册网银则需另加50元-100元。有些网站能够依据客户需求,指定开户人名字、性别和开户地。“卡估客”们非常警惕,均称只能taobao付出,回绝当面生意。

  为一探终究,记者决议亲身采购一张银行卡,依照“卡估客”需求用taobao付出约3天后,记者收到了一张银行卡、一张身份证和一份银行开户材料。随后,记者前往银行验卡,经验证,该卡确为真卡,且身份证上的名字与开户人名字共同,开户地为江苏省南京市。

  为金融违法和糜烂翻开便利之门

  已然记者买到的银行卡是真卡,这些银行卡又是从何而来?一些“卡估客”通知记者,他们首要经过三种方法取得银行卡:一是从持卡人手中收买其搁置不用的银行卡;二是采购丢失或被盗的个人信息及身份证件,然后去处理银行卡倒卖;三是经过在银行的“内部联系”,满意客户“指定开户人”等特殊需求。

  在银行处理一张借记卡仅需10元工本费乃至免费,而在“卡估客”手中采购一张卡片则要数百元。为何还有不少人愿出高价从“卡估客”手中采购银行卡呢?这些银行卡买来后又有什么用?

  西南政法大学经济法学教授陈鹏飞表明,“网上生意的银行卡为洗钱、欺诈、纳贿纳贿等违法活动开了便利之门,因为开户人与运用人并非同一人,就算运用人用银行卡做了违法的作业,警方也很难经过开户信息找到运用人。”

  陈鹏飞说,以纳贿纳贿为例,假定一个人收纳贿赂,若他把钱存在自个的账户上,检察院的人第二天就可能找上门,但假如存在用其他人名字开办的卡上,纳贿和纳贿两边均可完成“匿名”。“此道理相同适用于洗钱和欺诈。”

  偷税漏税是采购银行卡的又一用处。在暗访中,多名“卡估客”通知记者,每个月都有许多中小企业主采购银行卡,这些人想经过多开账户的方法,将本来一个账户的钱分到几个账户,以到达偷税漏税的意图。

  此外,网店店东也是采购银行卡的一大主力军。一名“卡估客”说:“新开一家网店通常需求开多个账户来炒作信誉,因而许多店东都会在开店前期采购很多的银行卡。”

  遏止不合法生意需多方用力

  一些专家表明,要想剪断银行卡不合法生意工业链,需求公安机关、银行、用户构成合力。

  陈鹏飞主张,对于不合法生意银行卡的行动,公安机关应加大监管、冲击力度,进步不法分子的违法本钱。一方面,公安机关可依据网站上留下的联系方法顺藤摸瓜,重拳冲击银行卡出售方;另一方面,因为不合法生意银行卡的行动多在网络上进行,公安机关还能够需求有关网站予以合作,对生意银行卡的有关信息进行屏蔽,然后堵截不法分子的出售途径。西南政法大学王安白教授表明,银行方面需加强内部管理,肃清内部“蛀虫”,还要加强银行卡处理的有关审阅作业,不给不法分子留下待机而动。

  “用户也要做好自我维护,自觉对出售银行卡的不法行动予以抵抗,不要为贪心小便宜而出售自个搁置的银行卡,一旦自个出售的银行卡被用作违法活动,这会给自个带来无穷的法令危险。”王安白说。

(来历:经济参考报)

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